Политика AML и KYC

Kent Casino уделяет особое внимание обеспечению максимальной безопасности для всех своих пользователей и клиентов. Для подтверждения личности клиентов мы проводим проверку учетных записей на трех этапах.

Это необходимо для подтверждения достоверности данных зарегистрированных пользователей и обеспечения того, что используемые методы депозита не являются краденными или использованными кем-то другим. Это важно для борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем различия в национальности, происхождении и методах оплаты и вывода, применяя соответствующие меры безопасности.

Kent Casino активно контролирует и ограничивает риски отмывания денег, включая выделение необходимых средств и проведение процедур KYC («знай своего клиента»).

Мы придерживаемся высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур KYC в соответствии с директивами Европейского Союза.

Политика AML/KYC Kent Casino

Наша политика AML/KYC соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Регламент ЕС 2015/847 о предоставлении информации при переводах средств.
  • Различные регулирования, включая санкции и ограничительные меры в отношении лиц и товаров.
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений является важным элементом политики KYC и борьбы с отмыванием денег.

Эта идентификация основана на следующих принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной записью, включающей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление второй фотографии пользователя.
  • Пользователь может скрыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для обеспечения конфиденциальности.
  • Необходимо видеть все четыре угла удостоверения личности на одном изображении, и все детали должны быть хорошо видны, за исключением тех, которые можно скрыть. При необходимости мы можем запросить все детали.
  • Сотрудники могут проводить дополнительные проверки, если это необходимо, в зависимости от конкретной ситуации.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP), такие как президенты, политики и мэры, считаются лицами с повышенным риском. Транзакции, связанные с PEP, рассматриваются как высокорискованные. Fun Fusion N.V. обязано знать о статусе клиента как PEP, чтобы минимизировать этот риск.

Политика PEP и проверка личности

Категории PEP

Мы классифицируем политически значимые лица (PEP) следующим образом:

  1. Иностранные PEP — это высокопоставленные политики, включая глав государств и правительств, важных политиков, высокопоставленных государственных, судебных и военных чиновников, а также высших руководителей государственных корпораций и известных представителей политических партий в других странах.
  2. Внутренние PEP — это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, подобно иностранным политическим значимым лицам.
  3. PEP международных организаций — это лица, занимающие видные должности в международных организациях, такие как директора, заместители директоров и члены правления, или аналогичные должности.
  4. Члены семьи PEP — это лица, связанные с политически значимыми лицами через кровные узы или брак.
  5. Близкие партнеры PEP — это лица, имеющие тесные социальные и профессиональные связи с политически значимыми лицами.

Источники информации

Мы получаем информацию о PEP из официальных правительственных веб-сайтов (например, президентство, правительство, законодательные органы, верховные суды, военная администрация и т. д.) и официальных бюллетеней, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Санкционные списки

Мы проводим проверку наличия лиц в следующих санкционных списках:

  • Организация Объединенных Наций (United Nations)
  • Европейский союз (European Union)
  • Министерство финансов США (US Treasury Department)
  • Министерство финансов Великобритании (The United Kingdom Ministry of Finance)
  • SECO Швейцария (Switzerland SECO)
  • Австралийские санкции (Australian sanctions)

Наши списки PEP и санкционные списки регулярно обновляются, чтобы отражать текущую ситуацию.

Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, включенным в списки политически значимых лиц и санкционные списки.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса мы используем электронные проверки, основанные на двух различных базах данных. Если электронная проверка не пройдена, пользователь может предоставить дополнительные документы.

Необходимыми документами для подтверждения адреса могут быть:

  • Недавний счет за коммунальные услуги на юридический адрес, выставленный в течение последних 3 месяцев.
  • Официальный документ, выданный правительством, подтверждающий место проживания.

Документы должны иметь четкое разрешение, чтобы на них были видны все четыре угла и текст был читаем.

Сотрудники могут проводить дополнительные проверки при необходимости.

Проверка источника средств

При внесении суммы более пяти тысяч евро мы проводим проверку источника происхождения средств (SOW). Происхождение и законность средств должны быть четко понятны.

Примеры источников средств включают владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и другие. Если происхождение средств вызывает сомнения, может потребоваться предоставление дополнительных документов.

Учетная запись пользователя будет заморожена, если сумма более пяти тысяч евро будет внесена одним или несколькими транзакциями. Сотрудники могут запросить дополнительные документы для проведения проверок.

Kent Casino также запрашивает банковские переводы и данные кредитных карт для дополнительного подтверждения личности пользователей и клиентов, а также для получения информации о их финансовом положении.

Завершение процесса

Для начала, каждый пользователь должен предоставить основные данные, такие как имя, фамилия, национальность, пол и дата рождения. Эти данные будут сохранены и обработаны специальным программным обеспечением. При необходимости могут проводиться дополнительные проверки.